금융 포트폴리오(자산 포트폴리오) (자산 분배)

포트폴리오(Portfolio)란?

금융기관이나 개인이 보유하는 각종 금융 자산의 명세표를 말합니다.

또한 투자대상에 자금을 분산 투자하여 운용하는 일을 말합니다.

투자를 시작하다 보면 포트폴리오가 중요하다고 느낄 때가 옵니다.

그럴 때 자신만의 포트폴리오가 필요한데 포트폴리오 이론은 다양한 투자대상에 분산 투자를 하는 것을 말합니다.

포트폴리오를 구성한다는 것은 투자의 위험을 최소화하기 위해 주식을 분산 투자해야 한다는 의미를 지니고 있습니다.

예를 들어 지금 현금 100만 원을 가지고 있다면 한 회사에 3일을 걸쳐 투자를 할 수 있는 것이고 다른 예로는 100만 원으로 여러 회사에 나눠 투자를 할 수 있습니다. 하지만 저는 여러 회사에 나눠 투자하는 것보다는 한 회사에 투자하는 것을 좋아합니다.

투자에 있어서 사실 포트폴리오는 전문적인 지식이 필요합니다. 저도 많은 지식이 있는 것이 아니라서 밑에 도움이 될만한 링크를 걸어 두었습니다.

또한 금융 포트폴리오가 구글에 검색을 하면 많이 나오고 엑셀로 된 파일들도 많은 전문가 분들이 올려놨으니 구글에 검색해서 참고하시면 될 거 같습니다.

자산 배분은 비율을 정해두고 자신이 정한 비율 대로만 지속적으로 비율이 흐트러 지면 "리밸러싱"으로 다시 비율을 맞춰줍니다.

금융기관이나 개인이 보유하는 각종 금융 자산의 명세표를 말합니다.

또한 투자대상에 자금을 분산 투자하여 운용하는 일을 말합니다.

자산 배분의 대가 '레이달 리오'의 절대 안 깨진다는 4 개절 포트폴리오와 '올웨더 포트폴리오'를 검색해서 자신에게 맞게 맞춰가면 될 거 같습니다.

예를 들어

현금 20% 달러 15% 주식 50% 금 3% 채권 2% 이렇게 말입니다.

위에는 단순한 예시입니다.

자산배분 4요소

-주식 -원자재 -현금 -채권

저는 저의 개인적으로 공부한 내용을 바탕으로 올렸으니 자세한 내용은 검색 혹은 공부해보시는 걸 추천합니다.

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